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Golpes Estelionatários
O falso depósito em conta – Um golpe bem brasileiro !
Este golpe foi relatado até por alguns jornais, e pelo visto está na moda. A mecânica é simples, mas não por isso menos engenhosa.
Alguém se aproxima da vítima que pode ser pessoa física ou pequena empresa, normalmente com dificuldades econômicas e/ou restrições de crédito. Explica que através de algum esquema "eles" têm como liberar um empréstimo a condições aceitáveis (sobretudo em vista da condição da vítima) e prazos razoáveis.
As quantias normalmente não são muito altas, mas em alguns casos podem chegar a mais de R$ 10.000. A condição para liberação deste dinheiro é o pagamento, supostamente NO EXITO, de uma comissão de X% (normalmente algo na casa de 10%).
As explicações sobre a origem do dinheiro emprestado são as mais variadas, foram relatados esquemas fictícios de reciclagem de caixa dois, suposto dinheiro escondido de bancos, dólares convertidos no mercado paralelo, supostos funcionários de bancos públicos corruptos que liberam financiamentos indevidamente etc...
Até aí nenhum problema, a vítima vai assinar uma papelada que parece um contrato de empréstimo ou algo do tipo, depois disso (algumas horas depois) é informada que o dinheiro já foi depositado na sua conta, e que, portanto já é devida a comissão.
A vítima verifica no caixa eletrônico ou no computador e realmente aparece um depósito, não ainda liberado para saque, pelo valor contratado. Portanto ele, também apressado pelas cobranças e eventuais ameaças de anulação do empréstimo, paga a comissão concordada.
O problema é justamente no depósito que, no dia seguinte, é cancelado sendo que tinha sido feito no caixa automático depositando um envelope VAZIO, mas indicando que continha o valor supostamente emprestado. Por esta razão o depósito aparecia na conta da vítima, mas ainda bloqueado. O banco, obviamente, após verificar que o envelope era vazio, anula o depósito, estorna o valor da conta e a vítima fica com o prejuízo da comissão paga. Os golpistas, nem precisa dizer, desaparecem.
Existem muitos relatos de golpes deste tipo partindo também de pequenos anúncios (classificados) em jornais.
Também existem vários relatos de outros golpes envolvendo "falsos" depósitos em conta, ou seja, depósitos de envelopes vazios em caixas automáticos. Em alguns casos tratava-se de compras de mercadorias, ou até de prestação de serviços e até recebi relatos de casos nos quais os golpistas conseguiram receber em dinheiro o "troco" por supostos depósitos de valores em excesso (além de levar mercadorias ou serviços).
O bilhete premiado
Este é sem dúvida um dos golpes mais tradicionais do Brasil. Existem dezenas de denúncias de vítimas deste tipo de fraudes. O roteiro clássico é o seguinte:
O golpista (com jeito de caipira pouco esperto e desorientado) pede informações sobre o endereço de uma agência da Caixa Econômica Federal dizendo que é para receber um prêmio da loteria.
As vítimas típicas são pessoas idosas, às quais é mostrado o bilhete premiado (forjado ou falso), juntamente com um documento da Caixa Econômica Federal (também falso ou forjado) constando o número do bilhete premiado e o valor do prêmio.
A caminho da Caixa Econômica, e depois de muita conversa, o golpista propõe a vítima de lhe vender o bilhete premiado por uma fração do seu valor. Para justificar a generosa oferta dirá que tem pressa (porque o ônibus parte em 15 minutos), que esqueceu os documentos (e não pode retirar), que está desorientado com a burocracia ou com a "cidade grande" etc...
Se a vítima cair nesta conversa sacará o dinheiro da própria conta bancária e o entregará ao golpista em troca de um bilhete que não vale nada.
Existem variantes onde, para pressionar ou incentivar a vítima a ir sacar seu dinheiro no banco. No meio da conversa com o golpista, no momento em que oferece o bilhete, aparece um comparsa se dizendo pronto a comprá-lo. A partir daí, a vítima pode achar que está perdendo um bom negócio. O estelionatário pode se oferecer como sócio da vítima na compra do bilhete e mostrando parte do dinheiro necessário, ou ainda, prestativo, ajuda, ligando com o seu celular, a verificar que o bilhete é mesmo "premiado”.
Existem ainda esquemas via internet e e-mail que desfrutam de princípios parecidos com verdadeiras e supostas loterias internacionais.
Geralmente, as quadrilhas que agem nesta modalidade de estelionato, são oriundas de outras cidades justamente para dificultar a ação da polícia quando da sua identificação.
DICA: Os gerentes de bancos devem suspeitar quando uma pessoa chega para efetuar um grande saque com urgência, principalmente aquelas que não têm este hábito.
CONTO DO PACO OU CASCATA
Trata-se de um dos mais antigos contos-do-vigário que se tem notícia, admitindo pouca variação nos métodos utilizados para a sua consumação. Geralmente, nele tomam parte dois malandros, o fila, que faz o papel principal, e o grupo, que é seu coadjuvante.
Num determinado local público de regular trânsito de pessoas (bancos geralmente), o fila emparelha com a vítima deixando cair um envelope, ou pacote (paco), que, de imediato, é apanhado pelo grupo, logo atrás, que, habilmente, faz com que a vítima perceba que se trata de um maço de dinheiro, de alto valor. Todavia, esse maço não passe de um paco, ou seja, um pacote de papéis entrecoberto por uma cédula verdadeira.
Instantes depois, o fila retorna à cena fingindo estar procurando alguma coisa, e, dirigindo-se ao grupo e a vítima, pergunta-lhes se não tinham achado um pacote. A esta altura, a vítima, já doutrinada pelo grupo, juntamente com este nega. O fila, então, mostrando-se inquieto e preocupado por não encontrar o dinheiro, que diz ser de um fazendeiro, seu patrão, pede que os dois sirvam como testemunhas do seu infortúnio. O grupo, falando muito, em princípio reluta e, depois, concorda em testemunhar comente que o viu procurando alguma coisa. Nisso, conversa com a vítima, e sem que o fila perceba, convence-o a deixar-lhe, em garantia, uma quantia qualquer, uma vez que vai deixar o pacote com ele até que voltem a se encontrar novamente, em local que li mesmo combinam. Sem de nada desconfiar, a vítima deixa o malandro todo o seu dinheiro e demais valores, quando não vai até o banco e efetua um saque. A partir deste momento, portanto, jamais voltará a ver os malandros que desaparecem.
Aqui, neste golpe, existem variantes, como por exemplo, quando deixam à vítima encontrar o paco e devolvem para o fila e este lhe promete recompensa para ambos. Mas, é sempre o grupo quem pede a garantia.
Os consórcios sorteados
Os golpistas, através de anúncios, oferecem a venda de consórcios sorteados com condições muito atraentes.
São solicitados os dados pessoais necessários para o contrato e o pagamento de uma taxa de transferência da titularidade do consórcio.
A vítima recebe por fax todos os documentos e notas que provam que o veiculo será entregue pela fabrica.
Paga a taxa de transferência (para uma conta aberta com documentos falsos)... E nunca mais ouve falar do assunto e nem do valor pago.
Empréstimo com cadastro ou seguro e suas variantes
Os golpistas, sempre através de anúncios e classificados, oferecem empréstimos fáceis e sem avalista se apresentando como empresas financeiras ou como representante-agentes de instituições financeiras.
Eles pedem todos os dados para o cadastro e logo em seguida informam que o empréstimo foi aprovado. Neste momento dizem que para a liberação é preciso finalizar o cadastro ou processo através do pagamento de uma pequena taxa de adesão ou de cadastro. A vítima paga e... Um abraço... Eles somem com o dinheirinho da taxa.
Foram registrados vários casos nos quais os golpistas anunciam em jornais e até em rádios locais, usando o nome de bancos ou financeiras conhecidas. Ligando no número do anúncio, quase sempre um celular, eles atendem se apresentando com o nome do banco/financeira e depois se identificam ou como funcionários do mesmo ou, mais freqüentemente, como agentes ou intermediários autorizados.
Contam que o valor a depositar adiantado é uma parcela do próprio financiamento (ou seja, seria descontada dos pagamentos futuros), ou uma taxa de cadastro, que depois da liberação do empréstimo vai ter uma comissão a ser paga (mas isso é fumaça e não vai acontecer, pois não haverá liberação) etc...
Eventuais restrições de cadastro nunca são um problema e chegam a dizer que tudo pode ser resolvido com uma cartinha na qual o tomador se compromete a regularizar "o mais rápido possível". Idem para os comprovantes de renda, muitas vezes se contentam de uma simples declaração do interessado.
Em todos os casos a conta onde solicitam que seja feito o deposita "adiantado" sempre é de pessoas físicas ou mais raramente de empresas (que apresentam como "procuradores autorizados" ou agentes), nunca do próprio banco ou financeira.
Numa variante comum eles dizem que para liberação do empréstimo é necessário o pagamento do premio de um seguro de garantia (mesmo conceito usado em golpes maiores), às vezes mostram um deposito vinculado (veja golpe do falso deposito em conta) que será liberado somente apos pagamento do premio de seguro.
Obviamente o objetivo é pegar o dinheiro do seguro e desaparecer.
A senha por telefone
Uma pessoa liga se dizendo gerente ou funcionário de tesouraria de um determinado banco e informa que existe um saldo a ser creditado na conta da vítima, referente a algum tipo de erro ou credito tributário.
O golpista solicita que a vítima digite no próprio telefone o número de sua conta corrente e da senha, que é gravada. De posse de tais dados, o golpista efetua transferências via telefone ou internet de todo o saldo existente na conta da vítima para uma outra conta-corrente aberta com documentos falsos ou pertencentes a "laranjas" para o recebimento dos depósitos.
Existem muitas variantes deste tipo de golpe onde sempre alguém solicita, com alguma desculpa, os dados da conta e as senhas.
Golpe da conta atrasada
Os golpistas ligam para a vítima se passando pelo departamento de cobrança da empresa telefônica.
Eles dizem que uma sua conta, que estava no débito automático, não foi paga pelo banco e que caso você não pague imediatamente a sua linha será cortada.
Você poderá depois ir para o banco esclarecer a situação.
Para fazer o pagamento você tem que depositar o valor da conta mais multas e juros (eles dão o valor) em uma determinada conta... Adivinhe o que vai acontecer depois de você ter feito o deposito?!
A sortuda seleção para um emprego
Uma suposta empresa de um lugar bem longe publica um anuncio pedindo que lhe sejam enviados (em alguma caixa postal) Curriculums Vitae de candidatos a um emprego.
Você envia o Curriculum e depois de alguns dias chega uma carta resposta dizendo que o seu Curriculum foi selecionado entre algumas centenas de outros e que para ir a frente ao processo de seleção é preciso que você envie umas dez certidões e documentos diferentes e bem complicados (até absurdos, às vezes) num prazo de 2-3 dias.
Isso é impossível de se conseguir, e eles sabem. Por isso oferecem como alternativa o envio de um determinado valor através de um cheque postal para o endereço deles (a caixa postal!) para cobrir os custos de uma pesquisa cadastral que supostamente mandariam fazer em vez de você enviar as certidões.
Você envia o cheque postal na esperança de arrumar emprego e... Eles agradecerão muito pelo dinheiro que entregou de graça, mas não aparecerá nenhum emprego.
Falsa "Recolocação" e outros golpes contra desempregados
Em síntese a clássica fraude contra desempregados funciona assim, empresas malandras (ou às vezes empresas inexistentes), que se intitulam como empresas de "recolocação", de "seleção" ou de "Hunting", entram em contato com um desempregado ou alguém que tenha publicado o próprio currículo na internet ou em outros lugares de acesso público.
Eles pegam o currículo onde foi publicado, ligam pro candidato e propõem uma vaga muito interessante.
Normalmente o papo é algo do tipo: "bom dia... nós recebemos o seu currículo e estamos ligando porque temos uma vaga perfeita para o seu perfil em alguma multinacional ou grande empresa, com salário alto, benefícios, plano de carreira etc..., interessa?”... E aí iniciam as variantes:
Eles convocam o candidato para um colóquio. Daí se manifesta como intermediários ou "Empresas de RH". Dizem que foi feita uma pre-seleção e a vaga praticamente já é do candidato, mas para isso ele tem que pagar os custos do serviço de recolocação adiantados, ou às vezes uma parte do custo de "hunting" que normalmente empresa contratante deveria pagar (algo entre 1.000 e 3.000 R$ ou de 20% a 30% dos primeiros 2-3 salários, normalmente). Obviamente não tem vaga nenhuma, nenhum serviço efetivo será prestado e o dinheiro será perdido.
Eles convocam o candidato (se apresentando como selecionadores ou empresa de RH do contratante) e dizem que ele tem grande chance em função de seu currículo (muitas vezes, pra animar mais, dizem que a vaga praticamente já é do candidato faltando apenas detalhes). Para ir à frente ao processo de seleção a empresa pede um teste psicológico (ou IFP - Inventário Fatorial de Personalidade) que tem que ser pago adiantado (algo entre 250 e 2.500 R$), ou precisa reformular o curriculum etc... Você paga, mas não vai ganhar a vaga simplesmente porque ela não existe.
Eles convocam o candidato para uma seleção para uma vaga atraente e depois declaram que na realidade a vaga é de outro tipo bem menos atraente. Às vezes solicitam até valores para o acesso à vaga ou a aquisição de kits e outras matérias "de trabalho".
Através de anúncios convocam candidatos para uma seleção. Na seleção os candidatos são selecionados, mas a "contratação" fica condicionada à realização de algum tipo de trabalho ou serviços de graça. Em muitos casos fica condicionado a realização de vendas de certo valor de determinados produtos ou serviços da empresa. Em outros casos estes trabalhos, serviços ou vendas não remuneradas são apresentados como um "teste" para uma eventual futura contratação. Na realidade não existe vaga alguma, o candidato nunca será contratado e o objetivo é só conseguir que trabalhe de graça ou que venda, sem remuneração, alguns produtos no seu circulo de amigos e familiares.
O sistema mais utilizado para angariar clientes, ou melhor, vítimas, é o de vislumbrar, prometer ou garantir uma vaga maravilhosa, dizendo que já está praticamente na mão, confirmada... Com isso na cabeça, o candidato, sobretudo o desempregado desesperado por uma vaga, perde objetividade, fica vulnerável e faz qualquer coisa.
Existem numerosas outras variantes, de forma geral, estas duvidosas empresas de RH, visam receber dinheiro ou vantagens em troca de supostos serviços de seleção ou recolocação, mas na realidade não prestam estes serviços e, muitas vezes, nem tem condição de fazê-lo.
Tome sempre grande cuidado para verificar se a empresa de recolocação ou seleção é uma empresa idônea (por exemplo, consultando a ABRH - Associação Brasileira de Recursos Humanos) e com referências imaculadas e desconfie sempre de propostas, promessas ou vagas "maravilhosas" assim como de propostas pouco transparentes.
Como regra geral vale lembrar que quando uma empresa procura um funcionário numa operação de "hunting" ambas às partes têm direito a receber informações. Ou seja, como a empresa justamente pede informações sobre o candidato este também pode pedir informações sobre a empresa.
Quanto um selecionador diz que foi pré-selecionado e que a vaga é praticamente sua (ou seja, que o candidato se encontra, supostamente, em uma fase bem avançada da seleção), mas não quer informar qual seria a empresa contratante, a chance é muito grande que não exista nenhuma empresa contratante e seja tudo conversa fiada.
Também não julguem pelas aparências, algumas destas empresas de recolocação malandras tem lindas e modernas instalações, nome aparentemente internacional e funcionários profissionais e muito bem treinados para aplicar o golpe. Uma variante bastante freqüente deste golpe é aos danos de candidatas e candidatos a profissão de modelo.
Existem numerosas agências ou supostas agências que publicam anúncios nos jornais e na internet convidando a participar de seleções. Você liga, marca um encontro, eles conversam, pedem um currículo e algumas fotos, ou conforme for, tira umas fotos na hora mesmo.
Depois deixam de entrar em contato. Dias depois ligam falando que passou na pre-seleção ou algo deste tipo e que agora precisa fazer um book profissional para ter chances de finalmente entrar no seleto mundo e arrumar trabalhos de bom nível. O book tem que ser no padrão da agência, por isso só eles pode fazer. Para isso obviamente tem um custo variável de 150 até 500 ou mais Reais. Você faz o book, na esperança de ser a próxima Gisele, e... Nada de trabalhos. Vão dizer que não foi bem aceita pelos clientes ou algo parecido. O único objetivo era obviamente pegar o dinheiro do book...
Agência séria que acredita em você como modelo, faz o book as suas custas ou, no mínimo, aceita inicialmente um book feito por sua conta particular e não insiste para que seja o book deles. Pior ainda se disser que já tem trabalho garantido te esperando, mas depende do book... Ai é fria na certa.
Existe ainda uma longa serie de pequenos golpes contra desempregados, muitas vezes através de anúncios em jornais, onde são prometidos trabalhos de vários tipos e na hora do contato é solicitado o pagamento de alguma taxa para kits "de trabalho" ou custos de outra natureza (postais, administrativos, comerciais, de seguro, trabalhistas, legais etc...) entre 50 e 300 R$.
Uma vez paga a "taxinha" se descobre que o trabalho não é nada daquilo que parecia, muitas vezes chegam kits sobre como vender alguma coisa de casa, outras vezes sobre como fazer SPAM usando o computador e, por fim, em muitos casos simplesmente não chega nada e os golpistas desaparecem!
Cobrança de verdadeiros Débitos em Atraso no SERASA
Existem pelos menos duas quadrilhas que vem atuando com este golpe em todo o Brasil, eles consultam o CPF das pessoas (SERASA / SPC) para saberem se a mesma possui algum tipo de restrição. Quando há, enviam uma correspondência, normalmente em papel timbrado de um "escritório de advocacia", notificando o devedor a quitar o débito dentro de 5 dias, sob pena de ser executado judicialmente, com penhora etc...
No texto da notificação informam que estão oferecendo uma condição especial para o pagamento à vista com desconto de 50-60 %, ou em 6 vezes com descontos variados. O pagamento pode ser efetuado através de deposito identificado, na conta n. "tal" do banco "tal", em nome do Escritório de Advocacia ou da Empresa de Cobranças "tal".
A vítima, para não ser processada e aproveitando o desconto, passa a efetuar os pagamentos, e quando os finalizar continuará com seu nome protestado, isso porque aquele "Escritório de Advocacia" nunca teve poderes para representar nenhum banco ou loja (credor/credora), tão pouco estava autorizado a receber ou negociar nada.
Normalmente o tal Escritório de cobrança é de outro Estado, para dificultar a localização da quadrilha.
Golpe do falso Prêmio Promocional do BAÚ
A vítima recebe em casa uma correspondência supostamente enviada pela organização do "Baú da Felicidade" e com os logos do Grupo Silvio Santos e do SBT, devidamente assinadas (por nomes que nem são os dos verdadeiros responsáveis do Baú) e com "cara de autenticas".
Nesta correspondência se diz que ele foi selecionado para ganhar um prêmio relevante (até centenas de milhares de Reais) para fins promocionais, mas que por ser uma promoção ele deverá arcar com certas despesas em particular com um seguro e com os impostos do prêmio que são 10-12% do valor.
Depois disso chegam outras correspondências e contatos telefônicos com certificados dizendo que o prêmio é mesmo dele se ele aceitar as condições, que tem que manter sigilo, que é promoção para fazer propaganda na região, que não pode ser emitida segunda via nem fornecidas informações por telefone, que será contatado pelos agentes autorizados que são os únicos com quem deverá se relacionar que o prêmio será liberado em 30 dias etc... Tudo isso para conseguir que a vítima aceite pagar o valor do tal de "seguro" e, sobretudo dos "impostos", ou seja, dos 12% !
Para tanto os golpistas fornecem números de contas bancárias (que, porém não são em nome do BAÚ, mas de pessoas físicas), dizendo que por serem os agentes autorizados são eles que recebem o dinheiro dos impostos... Ou outras desculpas duvidosas deste tipo. Em síntese, quem pagar os tais "custos" e "seguro", obviamente, não verá prêmio algum e nem o seu dinheiro de volta.
ANTT alerta para golpe contra caminhoneiros.
A ANTT (Agência Nacional de Transportes Terrestres) está alertando para uma nova modalidade de golpes aplicados conta caminhoneiros: a emissão ilegal de boletos bancários, para pagamento, junto ao Banco Itaú S/A, para emissão do Registro Nacional do Transportador Rodoviário de Cargas. Ocorre que o registro é emitido gratuitamente. “O falso documento apresenta cópia grosseira das siglas do Ministério dos Transportes, DNIT, ANTT e CNT, na tentativa de dar credibilidade ao boleto”, alerta a agência. A ANTT oficiou ao Banco Itaú para suspender imediatamente o recebimento da cobrança, bem como às autoridades competentes para adoção das medidas legais e judiciais cabíveis.
Alerta sobre o BBB
Falsos e-mails com convite para se inscrever na sétima edição do "Big Brother Brasil", da Globo, têm sido espalhados. O interessado precisa mandar uma lista de documentos e um vídeo para um endereço da Globo. Por trás disso, há um golpe que pode resultar na invasão da conta bancária da vítima. A Globo afirma em seu site que não envia informações sobre as inscrições do programa por e-mail. Tudo sobre a atração está no site oficial. "Tenha cuidado com as falsas mensagens que circulam pela internet. Caso você seja escolhido, o contato será feito por uma pessoa responsável pela produção do programa, utilizando um dos seus telefones de contato indicado na inscrição", diz o site do "BBB".
SBT alerta sobre golpes que utilizam o nome da emissora.
O SBT alerta sobre trotes que usam o nome da emissora para conseguir dados pessoais e dinheiro. O golpe começa com uma mensagem enviada ao celular ou mesmo um telefonema avisando sobre supostos prêmios que o dono do aparelho teria ganhado da emissora, como automóveis e carros.O golpista diz que por ter participado de uma promoção do SBT, a pessoa foi contemplada com o prêmio e para recebê-lo precisa efetuar um depósito em conta bancária. A assessoria de imprensa da emissora informa que o SBT nunca exige pagamentos para entrega de prêmios e que tudo não passa de um trote. A emissora garante que não entra em contato com os ganhadores de suas promoções via mensagens de celular.
Alerta sobre variantes do novo "Golpe da Lista Telefônica"
Existem várias denúncias relativas as variantes de um novo golpe aos danos de empresas, que poderíamos chamar de “golpe da lista telefônica”. O esquema geral tem como finalidade tentar conseguir um pagamento indevido através de subterfúgio ou ameaça a uma empresa alegando existir uma divida em conseqüência de publicação de anúncios ou publicidades em listas telefônicas. Entre as variantes mais comuns tem o telefonema recebido por uma suposta empresa de cobrança, uma advocacia ou por um cartório de títulos informando do protesto iminente caso não seja pago o valor (normalmente algo entre 1.000 e 3.000 R$) de uma nota por serviços publicitários ou publicação em lista telefônica. Em outra variante os golpistas ligam e solicitam dados da empresa para atualização “gratuita” na lista telefônica. Depois e alguns dias chega um boleto para serviços de publicação na lista telefônica indicando que se não pago em até X dias será encaminhado para protesto.
Golpe da Falsa Multa de Transito
Uma nova modalidade fantasiosa de golpe nos foi relatada. Os golpistas ficam próximos de cruzamentos onde há os "Dedos-duros eletrônicos" ou “pardais”, aqueles que registram se você passou no sinal vermelho ou não, ou outros pontos críticos de transito. Estão equipados com uma pequena câmera digital e fotografam as traseiras dos carros que passam infringindo as leis de transito (ou às vezes não). Depois de posse das placas e das fotos, com a ajuda de despachantes, descobrem os endereços e nomes dos proprietários desses veículos. Usando um computador e uma impressora laser idem, imprimem boletos com o mesmo aspecto das multas reais, só que os dados para liquidação são de uma conta de um laranja. A vítima recebe pelo correio, pode ficar na dúvida se passou ou não, mas acaba pagando no banco ou via internet, normalmente sem verificar no site do Detran se essa multa existe mesmo. Ele pode até conferir depois de uns dias e constatar que o seu cadastro está limpo (pode até elogiar a rapidez e a eficiência do Detran). Antes de pagar qualquer multa de trânsito, entre no site do Detran e veja se ela existe mesmo.
Embratel alerta sobre falsas cobranças pela internet e ligações de pessoas não autorizadas
E-mails falsos de cobranças de contas telefônicas estão sendo enviados para as caixas postais de diversos usuários dos serviços de telefonia fixa. As falsas mensagens cobram por serviços supostamente prestados, ameaçando os clientes com a inclusão de seus dados em serviços de proteção ao crédito. Alguns desses e-mails trazem, na parte superior, a identificação gráfica do site da Embratel e a logomarca da empresa, além dos quadros "Falem Conosco", "Mapa do Site" e "English". A mensagem também pode conter um Código Verificador para que o destinatário seja induzido a abrir "seu extrato". A Embratel esclarece que nunca envia aos seus clientes cobranças por e-mail e que essas mensagens contêm programas propagadores de vírus, além de ter como finalidade obter informações do cliente para futuros golpes. Um comunicado oficial da empresa, alertando sobre esse golpe, está disponível no site Apenas usuários registrados e ativados podem ver os links., Clique aqui para se cadastrar.... Além das mensagens, a Embratel também alerta para não serem fornecidos dados pessoais ou de linhas telefônicas particulares a pessoas não autorizadas, que telefonam para residências comunicando falsas promoções de sorteios de bens materiais, em troca de compra de cartões de recargas para celulares, inclusive com ameaças à segurança dos usuários. A Embratel informa que essas ligações são realizadas de forma ilícita, não fazendo parte de seus procedimentos. As autoridades foram alertadas para tomar as providências necessárias a fim de identificar os responsáveis, não só pela realização dessas chamadas como pelo envio de mensagens falsas pela internet, e apurar as responsabilidades civis e penais vinculadas a essas práticas. A empresa alerta seus clientes para que apaguem os e-mails e ignorem as abordagens telefônicas. Os canais de comunicação da Embratel estão à disposição dos clientes. O telefone da Central de Atendimento é 103 21.
INSS alerta para novo golpe contra aposentados.
Aposentados e pensionistas do Instituto Nacional do Seguro Social (INSS) devem ficar atentos para um novo golpe que já fez vítimas no Rio de Janeiro e Minas Gerais. Os fraudadores abordam os titulares de benefícios e apresentam-se como servidores do INSS ou como representantes do banco onde o segurado recebe o benefício e pede para verificar alguns documentos, inclusive o cartão magnético. Ao devolver os documentos, eles já trocaram o cartão, mas o aposentado só percebe quando vai ao banco, no mês seguinte, para receber o benefício e descobre que em seu nome existe empréstimo com desconto em folha. Em Petrópolis (RJ), pelo menos cinco golpes foram aplicados por um casal que ora se apresenta como sendo funcionários do banco, ora como servidores do INSS. Só após ficarem sabendo que foram feitos empréstimos em seus nomes é que os segurados procuraram à polícia. Os segurados não estão conseguindo reaver o dinheiro porque os bancos consideram que o empréstimo foi feito de forma legítima, com o cartão magnético autêntico e a senha que só o titular do benefício deveria conhecer. Já a Agência da Previdência Social em Itabira (MG) têm recebido segurados aflitos, queixando-se que tiveram seus cartões magnéticos roubados na área de auto-atendimento dos bancos ao aceitarem o auxílio de pessoas que se diziam funcionários. Após efetuarem o saque, essas pessoas trocam os cartões, mas os aposentados também só ficam sabendo quando vão receber o pagamento no mês seguinte. Nas duas situações, os aposentados estão incorrendo em erro já apontado pela Ouvidoria-Geral da Previdência Social, ao entregar documentos, cartões magnéticos ou senhas sigilosas a desconhecidos. O alvo preferencial dos fraudadores, neste caso, é o empréstimo consignado com desconto em folha. "Nada pode garantir a segurança do aposentado se ele próprio não tomar certas precauções, jamais oferecendo seu cartão ou a senha do banco a terceiros, o que incluem parentes e amigos. Muitos casos que chegam ao conhecimento da Previdência de pessoas que não autorizaram o empréstimo têm por trás parentes, conhecidos ou amigos que se oferecem para ajudar ou que, de alguma forma, têm acesso ao cartão e à senha da pessoa", explica a ouvidora-geral, Neiva Renck Maciel. Ela ressalta que a notícia de ocorrência de casos assim na própria família é mais um motivo para que os aposentados e pensionistas fiquem atentos à ajuda de estranhos. "Nestas situações, a melhor coisa que os aposentados podem fazer é se precaver, de preferência, antes de serem lesados", emendou.
Receita alerta para e-mail falso em nome da Fiscalização
A Receita Federal volta a alertar os contribuintes sobre a ocorrência de novas mensagens eletrônicas falsas, desta vez em nome do coordenador-geral de Fiscalização, Marcelo Fisch. Diante disso, a Receita pede para que o usuário não abra nem responda e-mail de origem desconhecida. Esclarece, ainda, que não envia qualquer mensagem de correio eletrônico sem autorização do contribuinte. As mensagens são transmitidas por quadrilhas especializadas em praticar crimes pela Internet. Os criminosos tentam obter ilegalmente informações fiscais, bancárias e cadastrais do contribuinte. No e-mail falso em nome da Coordenação-Geral de Fiscalização (Cofis) da Receita, os golpistas informam que constam na Receita pendências cadastrais do contribuinte e alertam para que elas sejam solucionadas sob pena de multa. Para dar maior credibilidade à tentativa de fraude, as quadrilhas utilizam também nomes e timbres oficiais. Estimulam o contribuinte a responder questionamentos ou a instalar programas nos computadores utilizados. Para não cair no golpe, o contribuinte deve ficar atento às seguintes recomendações: 1. não abrir arquivos anexados, pois normalmente são programas executáveis que podem causar danos ao computador ou capturar informações confidenciais do usuário; 2. não acionar os links para endereços da Internet, mesmo que lá esteja escrito o nome da SRF, ou mensagens como "clique aqui", pois não se referem à Receita Federal; e3. Excluir imediatamente a mensagem. Para obter mais informações sobre a fraude, o contribuinte pode procurar as unidades da Receita, acessar a página na internet (Apenas usuários registrados e ativados podem ver os links., Clique aqui para se cadastrar...) ou entrar em contato com o Receitafone (0300-789-0300).
SUSEP alerta sobre golpe da Previdência Privada
Golpistas estão usando o nome de entidades e empresas do setor de seguros (muitas vezes em liquidação ou liquidadas) para extorquir participantes de antigos planos de previdência. De posse dos dados cadastrais de ex-contribuintes os golpistas entram em contato para informar sobre um título de 30 a 70 mil R$ que a vítima teria direito a resgatar. Para liberar o dinheiro os golpistas exigem um depósito prévio. Você pode ajudar na luta a este crime informando a SUSEP, sempre que suspeitar de qualquer ação criminal deste tipo, pelo tel. 0800 218484.
Golpe do Falso Seqüestro de um familiar
Este golpe já vem acontecendo ha algum tempo, mas ultimamente se intensificou a freqüência de casos. O golpe funciona assim, os criminosos ligam para um familiar dizendo que outro familiar foi seqüestrado e que se não for depositada uma quantia (normalmente entre 2mil e 5mil R$) imediatamente será ferido ou morto. O teatro muitas vezes inclui gritos no fundo do telefonema e fornecimento de detalhes da pessoa supostamente seqüestrada para convencer o interlocutor. Na realidade a pessoa não é seqüestrada, mas recebeu logo antes um telefonema de alguém que com alguma desculpa (participação num concurso ou programa televisivo, sorteio, cadastramentos de algum tipo etc...) conseguiu obter varias informações pessoais (que serão usadas depois pra convencer que a pessoa é mesmo seqüestrada), inclusive o telefone do familiar. Muitas vezes ficam ligando direto no numero do suposto seqüestrado para manter ele ocupado de forma que não seja possível para os familiares fazer contacto. Nestes casos ganhe tempo, verifique através de outro numero onde está a pessoa supostamente seqüestrada... Use qualquer recurso para conseguir falar com ela. Descobrirá que não é seqüestrada e que está muito bem. Nesta altura o conselho é que ligue para a policia denunciando o fato e deixando-os tomarem as medidas cabíveis.
Falsos anúncios de Financiamentos de Bancos e Financeiras.
Vários Bancos e Financeiras informaram que estão sendo veiculados a úncios relativos a falsos financiamentos com condições comerciais extremamente atraentes e envolvendo o nome das instituições abaixo listadas. São estas: Unión-Brasil S.A. Adm.Bens e Participações (atual denominação do Banco Unión-Brasil S.A.), Banco BVA S.A., Banco Sofisa S.A., Banco Rede S.A., Banco Fibra S.A. e outros... A finalidade dos anúncios falsos é atrair interessado aos quais será aplicado um golpe através da cobrança de taxas ou custos adiantados (com deposito).
Golpe do Cartão de recarga do Celular Pré-Pago.
Vários relatos, inclusive por parte das autoridades policias, denunciam esta nova onda de golpes. Na pratica os criminosos ligam para a vítima e utilizam desculpas variadas para fazer com que esta compre alguns cartões de recarga de celulares pré-pagos e repassem os códigos para os golpistas. Entre as desculpas utilizadas pelos golpistas tem falsas promoções das companhias telefônicas, supostos concursos a premio, para participar dos quais precisa fornecer os números dos cartões, ameaças e chantagens (tipo “seqüestramos seu filho e vamos liberar somente se nos fornecer os números etc...") normalmente sem fundamento, supostos telefonemas de assistência técnica das empresas de telefonia celular etc ... È importante lembrar que através dos números dos cartões de recarga, os golpistas poderão utilizar os créditos comprados pela vítima e recarregar seus próprios celulares. A policia informa que a grande maioria destes golpes tem como finalidade abastecer de créditos celulares utilizados por criminosos dentro das prisões. Caso seja vítima deste golpe denuncia imediatamente a policia fornecendo os números dos cartões de recarga fraudados.
Golpe do emprego no Banco (Fonte "O Estado de SP")
A polícia está à procura de uma mulher que tem aplicado este golpe em garotas à procura de trabalho. Ela se apresenta como psicóloga e diz que trabalha no setor de recursos humanos de uma agência bancária, na Av. Paulista. Depois de tomar dinheiro da vítima, recomenda que vá à agência do banco, para entregar a documentação a uma funcionária chamada "Paula". No banco, a vítima descobre que a tal funcionária não existe e que foi enganada. Quatro vítimas já registraram queixa no 78º Distrito Policial, nos Jardins. No entanto, a polícia suspeita que o número de moças que foram enganadas passe de 20. De acordo com a polícia, em um caso ela exigiu R$ 1.500 da vítima, argumentando que é para comprar um uniforme e a moça poder trabalhar imediatamente. O dinheiro, diz, seria reembolsado pelo próprio banco em três dias. De acordo com policiais, a golpista obtém informações sobre vítimas em potencial em salões de cabeleireiras de bairros. Algumas vítimas têm trocado informações, pela internet, e estão dispostas a fazer o reconhecimento, assim que alguma suspeita for apanhada pela polícia.
Golpe do Recadastramento (Alerta do INSS)
O Ministério da Previdência fez um alerta hoje a aposentados, pensionistas e beneficiários do INSS (Instituto Nacional do Seguro Social) sobre o golpe do recadastramento. Pessoas que se fazem passar por funcionários do INSS visitam as residências dos segurados e tentem "roubar" dados sigilosos, como número da conta bancária e senha.O órgão informou que seus servidores não irão às residências do segurados durante o recadastramento e aconselhou os beneficiários à não receber ninguém dentro de casa, não fornecer documentos nem números e avisar a polícia caso sejam procurados.
MF faz novo alerta sobre fraude com títulos públicos
1. O Ministério da Fazenda volta a alertar a sociedade quanto à utilização de títulos públicos na tentativa de fraudes contra a Administração Pública e pessoas de boa-fé. Títulos prescritos e certificados de custódia, apesar de não possuírem valor algum, têm sido negociados no mercado sob a pretensa utilização como garantia, caução e até mesmo em pagamento de tributos.
2. Atualmente, todos os títulos públicos federais válidos são escriturais, registrados em sistema centralizado de liquidação e de custódia autorizado pelo Banco Central do Brasil – BACEN. A Lei nº 10.179, de 6.2.01, e o Decreto nº 3.859, de 4.7.01, disciplinam as operações e características dos títulos de responsabilidade do Tesouro Nacional.
3. Quanto à utilização em garantia de empréstimos, o art. 61 da Lei Complementar nº 101, de 2000, Lei de Responsabilidade Fiscal – LRF, dispõe:
Art 61. Os títulos da dívida pública, desde que devidamente escriturados e com sistema centralizado de liquidação e custódia, poderão ser oferecidos em caução para garantia de empréstimos, ou em outras transações previstas em lei, pelo seu valor econômico, conforme definido pelo Ministério da Fazenda.
4. Assim sendo, apenas os títulos públicos escriturais podem ser aceitos em caução para garantia de empréstimos ou em outras transações assemelhadas. Nesses casos, a aceitação dos títulos será, obrigatoriamente, por seu valor econômico informado pelo Tesouro Nacional.
5. Os títulos cartulares da dívida pública interna, ou seja, emitidos em papel, não possuem valor, pois se encontram prescritos. Dentre esses títulos, enquadram-se às apólices emitidas desde o século XIX até meados do século XX. O Decreto-Lei nº 263, de 28.2.67, e o Decreto-Lei nº 396, de 30.12.68, estabeleceram datas-limite para apresentação desses papéis para resgate e anteciparam seus vencimentos para as datas ali determinadas. A partir daquelas datas, iniciou-se a contagem do prazo da prescrição qüinqüenal (Decreto nº 20.910, de 6.1.32, e a Lei nº 4.069, de 11.6.62), ou seja, de cinco anos.
6. Nessa mesma condição encontram-se os títulos públicos cartulares emitidos de 1968 até início da década de 80: as Obrigações do Tesouro Nacional – OTN, Letras do Tesouro Nacional (cartulares, emitidas na década de 70) – LTN e as Obrigações Reajustáveis do Tesouro Nacional – ORTN, dentre outros. Esses títulos, em geral, possuíam prazo de vencimento de um ano desde a emissão. Cinco anos após o vencimento, os títulos prescreveram.
7. Existem no mercado pessoas negociando LTN cartulares supostamente emitidas entre 1970 e 1973, denominadas LTN roxa, azul etc, cujos vencimentos teriam sido repactuados para 2003 em diante. Alegam tratar-se de títulos válidos, inclusive já escriturados. Embora os interessados aleguem amparo legal para essas emissões, esses títulos não existem.
8. Além de títulos públicos prescritos, tem-se verificado a entrega à Administração Pública de documentos privados denominados "certificados de custódia" como caução em garantia de licitações e contratos e tentativas de pagamento de tributos.
9. Esses certificados são papéis que, conforme indicado nas cártulas, possuem determinado valor de face, lastreado por títulos públicos não identificados. Há indícios de que esses títulos sejam apólices da dívida pública prescritas e, portanto, os certificados de custódia não possuem valor algum.
10. No que concerne a pagamento de tributos, à exceção do Título da Dívida Agrária – TDA (que pode ser utilizado para pagamento de parcela do Imposto Territorial Rural – ITR), nenhum título da dívida pública pode ser utilizado com essa finalidade. A Lei nº 10.179/01, em seu art. 6º, disciplina que: "a partir da data de seu vencimento, os títulos da dívida pública (...) terão poder liberatório para pagamento de qualquer tributo federal, de responsabilidade de seus titulares ou de terceiros, pelo seu valor de resgate". Entretanto, não existe qualquer título público nessa situação.
11. Resumidamente, alertamos o seguinte:
a) os títulos da dívida pública federal válidos são apenas os escriturais, registrados em sistemas centralizados de liquidação e de custódia autorizados pelo BACEN;
b) os títulos escriturais apenas podem ser aceitos em cauções para garantia de empréstimos, contratos ou em outras transações assemelhadas, pelo seu valor econômico informado pelo Tesouro Nacional;
c) todos os títulos públicos da dívida interna cartulares (apólices) estão prescritos, não possuem valor;
d) não existem LTN "emitidas" entre 1970 e 1973 com vencimentos repactuados;
e) os "certificados de custódia" não possuem valor;
f) nenhum título da dívida pública pode ser usado para pagamento de tributos, exceto TDA, para pagamento de ITR.
12. Informações adicionais sobre o assunto poderão ser obtidas na Internet, no endereço Apenas usuários registrados e ativados podem ver os links., Clique aqui para se cadastrar...
O falso depósito em conta – Um golpe bem brasileiro !
Este golpe foi relatado até por alguns jornais, e pelo visto está na moda. A mecânica é simples, mas não por isso menos engenhosa.
Alguém se aproxima da vítima que pode ser pessoa física ou pequena empresa, normalmente com dificuldades econômicas e/ou restrições de crédito. Explica que através de algum esquema "eles" têm como liberar um empréstimo a condições aceitáveis (sobretudo em vista da condição da vítima) e prazos razoáveis.
As quantias normalmente não são muito altas, mas em alguns casos podem chegar a mais de R$ 10.000. A condição para liberação deste dinheiro é o pagamento, supostamente NO EXITO, de uma comissão de X% (normalmente algo na casa de 10%).
As explicações sobre a origem do dinheiro emprestado são as mais variadas, foram relatados esquemas fictícios de reciclagem de caixa dois, suposto dinheiro escondido de bancos, dólares convertidos no mercado paralelo, supostos funcionários de bancos públicos corruptos que liberam financiamentos indevidamente etc...
Até aí nenhum problema, a vítima vai assinar uma papelada que parece um contrato de empréstimo ou algo do tipo, depois disso (algumas horas depois) é informada que o dinheiro já foi depositado na sua conta, e que, portanto já é devida a comissão.
A vítima verifica no caixa eletrônico ou no computador e realmente aparece um depósito, não ainda liberado para saque, pelo valor contratado. Portanto ele, também apressado pelas cobranças e eventuais ameaças de anulação do empréstimo, paga a comissão concordada.
O problema é justamente no depósito que, no dia seguinte, é cancelado sendo que tinha sido feito no caixa automático depositando um envelope VAZIO, mas indicando que continha o valor supostamente emprestado. Por esta razão o depósito aparecia na conta da vítima, mas ainda bloqueado. O banco, obviamente, após verificar que o envelope era vazio, anula o depósito, estorna o valor da conta e a vítima fica com o prejuízo da comissão paga. Os golpistas, nem precisa dizer, desaparecem.
Existem muitos relatos de golpes deste tipo partindo também de pequenos anúncios (classificados) em jornais.
Também existem vários relatos de outros golpes envolvendo "falsos" depósitos em conta, ou seja, depósitos de envelopes vazios em caixas automáticos. Em alguns casos tratava-se de compras de mercadorias, ou até de prestação de serviços e até recebi relatos de casos nos quais os golpistas conseguiram receber em dinheiro o "troco" por supostos depósitos de valores em excesso (além de levar mercadorias ou serviços).
O bilhete premiado
Este é sem dúvida um dos golpes mais tradicionais do Brasil. Existem dezenas de denúncias de vítimas deste tipo de fraudes. O roteiro clássico é o seguinte:
O golpista (com jeito de caipira pouco esperto e desorientado) pede informações sobre o endereço de uma agência da Caixa Econômica Federal dizendo que é para receber um prêmio da loteria.
As vítimas típicas são pessoas idosas, às quais é mostrado o bilhete premiado (forjado ou falso), juntamente com um documento da Caixa Econômica Federal (também falso ou forjado) constando o número do bilhete premiado e o valor do prêmio.
A caminho da Caixa Econômica, e depois de muita conversa, o golpista propõe a vítima de lhe vender o bilhete premiado por uma fração do seu valor. Para justificar a generosa oferta dirá que tem pressa (porque o ônibus parte em 15 minutos), que esqueceu os documentos (e não pode retirar), que está desorientado com a burocracia ou com a "cidade grande" etc...
Se a vítima cair nesta conversa sacará o dinheiro da própria conta bancária e o entregará ao golpista em troca de um bilhete que não vale nada.
Existem variantes onde, para pressionar ou incentivar a vítima a ir sacar seu dinheiro no banco. No meio da conversa com o golpista, no momento em que oferece o bilhete, aparece um comparsa se dizendo pronto a comprá-lo. A partir daí, a vítima pode achar que está perdendo um bom negócio. O estelionatário pode se oferecer como sócio da vítima na compra do bilhete e mostrando parte do dinheiro necessário, ou ainda, prestativo, ajuda, ligando com o seu celular, a verificar que o bilhete é mesmo "premiado”.
Existem ainda esquemas via internet e e-mail que desfrutam de princípios parecidos com verdadeiras e supostas loterias internacionais.
Geralmente, as quadrilhas que agem nesta modalidade de estelionato, são oriundas de outras cidades justamente para dificultar a ação da polícia quando da sua identificação.
DICA: Os gerentes de bancos devem suspeitar quando uma pessoa chega para efetuar um grande saque com urgência, principalmente aquelas que não têm este hábito.
CONTO DO PACO OU CASCATA
Trata-se de um dos mais antigos contos-do-vigário que se tem notícia, admitindo pouca variação nos métodos utilizados para a sua consumação. Geralmente, nele tomam parte dois malandros, o fila, que faz o papel principal, e o grupo, que é seu coadjuvante.
Num determinado local público de regular trânsito de pessoas (bancos geralmente), o fila emparelha com a vítima deixando cair um envelope, ou pacote (paco), que, de imediato, é apanhado pelo grupo, logo atrás, que, habilmente, faz com que a vítima perceba que se trata de um maço de dinheiro, de alto valor. Todavia, esse maço não passe de um paco, ou seja, um pacote de papéis entrecoberto por uma cédula verdadeira.
Instantes depois, o fila retorna à cena fingindo estar procurando alguma coisa, e, dirigindo-se ao grupo e a vítima, pergunta-lhes se não tinham achado um pacote. A esta altura, a vítima, já doutrinada pelo grupo, juntamente com este nega. O fila, então, mostrando-se inquieto e preocupado por não encontrar o dinheiro, que diz ser de um fazendeiro, seu patrão, pede que os dois sirvam como testemunhas do seu infortúnio. O grupo, falando muito, em princípio reluta e, depois, concorda em testemunhar comente que o viu procurando alguma coisa. Nisso, conversa com a vítima, e sem que o fila perceba, convence-o a deixar-lhe, em garantia, uma quantia qualquer, uma vez que vai deixar o pacote com ele até que voltem a se encontrar novamente, em local que li mesmo combinam. Sem de nada desconfiar, a vítima deixa o malandro todo o seu dinheiro e demais valores, quando não vai até o banco e efetua um saque. A partir deste momento, portanto, jamais voltará a ver os malandros que desaparecem.
Aqui, neste golpe, existem variantes, como por exemplo, quando deixam à vítima encontrar o paco e devolvem para o fila e este lhe promete recompensa para ambos. Mas, é sempre o grupo quem pede a garantia.
Os consórcios sorteados
Os golpistas, através de anúncios, oferecem a venda de consórcios sorteados com condições muito atraentes.
São solicitados os dados pessoais necessários para o contrato e o pagamento de uma taxa de transferência da titularidade do consórcio.
A vítima recebe por fax todos os documentos e notas que provam que o veiculo será entregue pela fabrica.
Paga a taxa de transferência (para uma conta aberta com documentos falsos)... E nunca mais ouve falar do assunto e nem do valor pago.
Empréstimo com cadastro ou seguro e suas variantes
Os golpistas, sempre através de anúncios e classificados, oferecem empréstimos fáceis e sem avalista se apresentando como empresas financeiras ou como representante-agentes de instituições financeiras.
Eles pedem todos os dados para o cadastro e logo em seguida informam que o empréstimo foi aprovado. Neste momento dizem que para a liberação é preciso finalizar o cadastro ou processo através do pagamento de uma pequena taxa de adesão ou de cadastro. A vítima paga e... Um abraço... Eles somem com o dinheirinho da taxa.
Foram registrados vários casos nos quais os golpistas anunciam em jornais e até em rádios locais, usando o nome de bancos ou financeiras conhecidas. Ligando no número do anúncio, quase sempre um celular, eles atendem se apresentando com o nome do banco/financeira e depois se identificam ou como funcionários do mesmo ou, mais freqüentemente, como agentes ou intermediários autorizados.
Contam que o valor a depositar adiantado é uma parcela do próprio financiamento (ou seja, seria descontada dos pagamentos futuros), ou uma taxa de cadastro, que depois da liberação do empréstimo vai ter uma comissão a ser paga (mas isso é fumaça e não vai acontecer, pois não haverá liberação) etc...
Eventuais restrições de cadastro nunca são um problema e chegam a dizer que tudo pode ser resolvido com uma cartinha na qual o tomador se compromete a regularizar "o mais rápido possível". Idem para os comprovantes de renda, muitas vezes se contentam de uma simples declaração do interessado.
Em todos os casos a conta onde solicitam que seja feito o deposita "adiantado" sempre é de pessoas físicas ou mais raramente de empresas (que apresentam como "procuradores autorizados" ou agentes), nunca do próprio banco ou financeira.
Numa variante comum eles dizem que para liberação do empréstimo é necessário o pagamento do premio de um seguro de garantia (mesmo conceito usado em golpes maiores), às vezes mostram um deposito vinculado (veja golpe do falso deposito em conta) que será liberado somente apos pagamento do premio de seguro.
Obviamente o objetivo é pegar o dinheiro do seguro e desaparecer.
A senha por telefone
Uma pessoa liga se dizendo gerente ou funcionário de tesouraria de um determinado banco e informa que existe um saldo a ser creditado na conta da vítima, referente a algum tipo de erro ou credito tributário.
O golpista solicita que a vítima digite no próprio telefone o número de sua conta corrente e da senha, que é gravada. De posse de tais dados, o golpista efetua transferências via telefone ou internet de todo o saldo existente na conta da vítima para uma outra conta-corrente aberta com documentos falsos ou pertencentes a "laranjas" para o recebimento dos depósitos.
Existem muitas variantes deste tipo de golpe onde sempre alguém solicita, com alguma desculpa, os dados da conta e as senhas.
Golpe da conta atrasada
Os golpistas ligam para a vítima se passando pelo departamento de cobrança da empresa telefônica.
Eles dizem que uma sua conta, que estava no débito automático, não foi paga pelo banco e que caso você não pague imediatamente a sua linha será cortada.
Você poderá depois ir para o banco esclarecer a situação.
Para fazer o pagamento você tem que depositar o valor da conta mais multas e juros (eles dão o valor) em uma determinada conta... Adivinhe o que vai acontecer depois de você ter feito o deposito?!
A sortuda seleção para um emprego
Uma suposta empresa de um lugar bem longe publica um anuncio pedindo que lhe sejam enviados (em alguma caixa postal) Curriculums Vitae de candidatos a um emprego.
Você envia o Curriculum e depois de alguns dias chega uma carta resposta dizendo que o seu Curriculum foi selecionado entre algumas centenas de outros e que para ir a frente ao processo de seleção é preciso que você envie umas dez certidões e documentos diferentes e bem complicados (até absurdos, às vezes) num prazo de 2-3 dias.
Isso é impossível de se conseguir, e eles sabem. Por isso oferecem como alternativa o envio de um determinado valor através de um cheque postal para o endereço deles (a caixa postal!) para cobrir os custos de uma pesquisa cadastral que supostamente mandariam fazer em vez de você enviar as certidões.
Você envia o cheque postal na esperança de arrumar emprego e... Eles agradecerão muito pelo dinheiro que entregou de graça, mas não aparecerá nenhum emprego.
Falsa "Recolocação" e outros golpes contra desempregados
Em síntese a clássica fraude contra desempregados funciona assim, empresas malandras (ou às vezes empresas inexistentes), que se intitulam como empresas de "recolocação", de "seleção" ou de "Hunting", entram em contato com um desempregado ou alguém que tenha publicado o próprio currículo na internet ou em outros lugares de acesso público.
Eles pegam o currículo onde foi publicado, ligam pro candidato e propõem uma vaga muito interessante.
Normalmente o papo é algo do tipo: "bom dia... nós recebemos o seu currículo e estamos ligando porque temos uma vaga perfeita para o seu perfil em alguma multinacional ou grande empresa, com salário alto, benefícios, plano de carreira etc..., interessa?”... E aí iniciam as variantes:
Eles convocam o candidato para um colóquio. Daí se manifesta como intermediários ou "Empresas de RH". Dizem que foi feita uma pre-seleção e a vaga praticamente já é do candidato, mas para isso ele tem que pagar os custos do serviço de recolocação adiantados, ou às vezes uma parte do custo de "hunting" que normalmente empresa contratante deveria pagar (algo entre 1.000 e 3.000 R$ ou de 20% a 30% dos primeiros 2-3 salários, normalmente). Obviamente não tem vaga nenhuma, nenhum serviço efetivo será prestado e o dinheiro será perdido.
Eles convocam o candidato (se apresentando como selecionadores ou empresa de RH do contratante) e dizem que ele tem grande chance em função de seu currículo (muitas vezes, pra animar mais, dizem que a vaga praticamente já é do candidato faltando apenas detalhes). Para ir à frente ao processo de seleção a empresa pede um teste psicológico (ou IFP - Inventário Fatorial de Personalidade) que tem que ser pago adiantado (algo entre 250 e 2.500 R$), ou precisa reformular o curriculum etc... Você paga, mas não vai ganhar a vaga simplesmente porque ela não existe.
Eles convocam o candidato para uma seleção para uma vaga atraente e depois declaram que na realidade a vaga é de outro tipo bem menos atraente. Às vezes solicitam até valores para o acesso à vaga ou a aquisição de kits e outras matérias "de trabalho".
Através de anúncios convocam candidatos para uma seleção. Na seleção os candidatos são selecionados, mas a "contratação" fica condicionada à realização de algum tipo de trabalho ou serviços de graça. Em muitos casos fica condicionado a realização de vendas de certo valor de determinados produtos ou serviços da empresa. Em outros casos estes trabalhos, serviços ou vendas não remuneradas são apresentados como um "teste" para uma eventual futura contratação. Na realidade não existe vaga alguma, o candidato nunca será contratado e o objetivo é só conseguir que trabalhe de graça ou que venda, sem remuneração, alguns produtos no seu circulo de amigos e familiares.
O sistema mais utilizado para angariar clientes, ou melhor, vítimas, é o de vislumbrar, prometer ou garantir uma vaga maravilhosa, dizendo que já está praticamente na mão, confirmada... Com isso na cabeça, o candidato, sobretudo o desempregado desesperado por uma vaga, perde objetividade, fica vulnerável e faz qualquer coisa.
Existem numerosas outras variantes, de forma geral, estas duvidosas empresas de RH, visam receber dinheiro ou vantagens em troca de supostos serviços de seleção ou recolocação, mas na realidade não prestam estes serviços e, muitas vezes, nem tem condição de fazê-lo.
Tome sempre grande cuidado para verificar se a empresa de recolocação ou seleção é uma empresa idônea (por exemplo, consultando a ABRH - Associação Brasileira de Recursos Humanos) e com referências imaculadas e desconfie sempre de propostas, promessas ou vagas "maravilhosas" assim como de propostas pouco transparentes.
Como regra geral vale lembrar que quando uma empresa procura um funcionário numa operação de "hunting" ambas às partes têm direito a receber informações. Ou seja, como a empresa justamente pede informações sobre o candidato este também pode pedir informações sobre a empresa.
Quanto um selecionador diz que foi pré-selecionado e que a vaga é praticamente sua (ou seja, que o candidato se encontra, supostamente, em uma fase bem avançada da seleção), mas não quer informar qual seria a empresa contratante, a chance é muito grande que não exista nenhuma empresa contratante e seja tudo conversa fiada.
Também não julguem pelas aparências, algumas destas empresas de recolocação malandras tem lindas e modernas instalações, nome aparentemente internacional e funcionários profissionais e muito bem treinados para aplicar o golpe. Uma variante bastante freqüente deste golpe é aos danos de candidatas e candidatos a profissão de modelo.
Existem numerosas agências ou supostas agências que publicam anúncios nos jornais e na internet convidando a participar de seleções. Você liga, marca um encontro, eles conversam, pedem um currículo e algumas fotos, ou conforme for, tira umas fotos na hora mesmo.
Depois deixam de entrar em contato. Dias depois ligam falando que passou na pre-seleção ou algo deste tipo e que agora precisa fazer um book profissional para ter chances de finalmente entrar no seleto mundo e arrumar trabalhos de bom nível. O book tem que ser no padrão da agência, por isso só eles pode fazer. Para isso obviamente tem um custo variável de 150 até 500 ou mais Reais. Você faz o book, na esperança de ser a próxima Gisele, e... Nada de trabalhos. Vão dizer que não foi bem aceita pelos clientes ou algo parecido. O único objetivo era obviamente pegar o dinheiro do book...
Agência séria que acredita em você como modelo, faz o book as suas custas ou, no mínimo, aceita inicialmente um book feito por sua conta particular e não insiste para que seja o book deles. Pior ainda se disser que já tem trabalho garantido te esperando, mas depende do book... Ai é fria na certa.
Existe ainda uma longa serie de pequenos golpes contra desempregados, muitas vezes através de anúncios em jornais, onde são prometidos trabalhos de vários tipos e na hora do contato é solicitado o pagamento de alguma taxa para kits "de trabalho" ou custos de outra natureza (postais, administrativos, comerciais, de seguro, trabalhistas, legais etc...) entre 50 e 300 R$.
Uma vez paga a "taxinha" se descobre que o trabalho não é nada daquilo que parecia, muitas vezes chegam kits sobre como vender alguma coisa de casa, outras vezes sobre como fazer SPAM usando o computador e, por fim, em muitos casos simplesmente não chega nada e os golpistas desaparecem!
Cobrança de verdadeiros Débitos em Atraso no SERASA
Existem pelos menos duas quadrilhas que vem atuando com este golpe em todo o Brasil, eles consultam o CPF das pessoas (SERASA / SPC) para saberem se a mesma possui algum tipo de restrição. Quando há, enviam uma correspondência, normalmente em papel timbrado de um "escritório de advocacia", notificando o devedor a quitar o débito dentro de 5 dias, sob pena de ser executado judicialmente, com penhora etc...
No texto da notificação informam que estão oferecendo uma condição especial para o pagamento à vista com desconto de 50-60 %, ou em 6 vezes com descontos variados. O pagamento pode ser efetuado através de deposito identificado, na conta n. "tal" do banco "tal", em nome do Escritório de Advocacia ou da Empresa de Cobranças "tal".
A vítima, para não ser processada e aproveitando o desconto, passa a efetuar os pagamentos, e quando os finalizar continuará com seu nome protestado, isso porque aquele "Escritório de Advocacia" nunca teve poderes para representar nenhum banco ou loja (credor/credora), tão pouco estava autorizado a receber ou negociar nada.
Normalmente o tal Escritório de cobrança é de outro Estado, para dificultar a localização da quadrilha.
Golpe do falso Prêmio Promocional do BAÚ
A vítima recebe em casa uma correspondência supostamente enviada pela organização do "Baú da Felicidade" e com os logos do Grupo Silvio Santos e do SBT, devidamente assinadas (por nomes que nem são os dos verdadeiros responsáveis do Baú) e com "cara de autenticas".
Nesta correspondência se diz que ele foi selecionado para ganhar um prêmio relevante (até centenas de milhares de Reais) para fins promocionais, mas que por ser uma promoção ele deverá arcar com certas despesas em particular com um seguro e com os impostos do prêmio que são 10-12% do valor.
Depois disso chegam outras correspondências e contatos telefônicos com certificados dizendo que o prêmio é mesmo dele se ele aceitar as condições, que tem que manter sigilo, que é promoção para fazer propaganda na região, que não pode ser emitida segunda via nem fornecidas informações por telefone, que será contatado pelos agentes autorizados que são os únicos com quem deverá se relacionar que o prêmio será liberado em 30 dias etc... Tudo isso para conseguir que a vítima aceite pagar o valor do tal de "seguro" e, sobretudo dos "impostos", ou seja, dos 12% !
Para tanto os golpistas fornecem números de contas bancárias (que, porém não são em nome do BAÚ, mas de pessoas físicas), dizendo que por serem os agentes autorizados são eles que recebem o dinheiro dos impostos... Ou outras desculpas duvidosas deste tipo. Em síntese, quem pagar os tais "custos" e "seguro", obviamente, não verá prêmio algum e nem o seu dinheiro de volta.
ANTT alerta para golpe contra caminhoneiros.
A ANTT (Agência Nacional de Transportes Terrestres) está alertando para uma nova modalidade de golpes aplicados conta caminhoneiros: a emissão ilegal de boletos bancários, para pagamento, junto ao Banco Itaú S/A, para emissão do Registro Nacional do Transportador Rodoviário de Cargas. Ocorre que o registro é emitido gratuitamente. “O falso documento apresenta cópia grosseira das siglas do Ministério dos Transportes, DNIT, ANTT e CNT, na tentativa de dar credibilidade ao boleto”, alerta a agência. A ANTT oficiou ao Banco Itaú para suspender imediatamente o recebimento da cobrança, bem como às autoridades competentes para adoção das medidas legais e judiciais cabíveis.
Alerta sobre o BBB
Falsos e-mails com convite para se inscrever na sétima edição do "Big Brother Brasil", da Globo, têm sido espalhados. O interessado precisa mandar uma lista de documentos e um vídeo para um endereço da Globo. Por trás disso, há um golpe que pode resultar na invasão da conta bancária da vítima. A Globo afirma em seu site que não envia informações sobre as inscrições do programa por e-mail. Tudo sobre a atração está no site oficial. "Tenha cuidado com as falsas mensagens que circulam pela internet. Caso você seja escolhido, o contato será feito por uma pessoa responsável pela produção do programa, utilizando um dos seus telefones de contato indicado na inscrição", diz o site do "BBB".
SBT alerta sobre golpes que utilizam o nome da emissora.
O SBT alerta sobre trotes que usam o nome da emissora para conseguir dados pessoais e dinheiro. O golpe começa com uma mensagem enviada ao celular ou mesmo um telefonema avisando sobre supostos prêmios que o dono do aparelho teria ganhado da emissora, como automóveis e carros.O golpista diz que por ter participado de uma promoção do SBT, a pessoa foi contemplada com o prêmio e para recebê-lo precisa efetuar um depósito em conta bancária. A assessoria de imprensa da emissora informa que o SBT nunca exige pagamentos para entrega de prêmios e que tudo não passa de um trote. A emissora garante que não entra em contato com os ganhadores de suas promoções via mensagens de celular.
Alerta sobre variantes do novo "Golpe da Lista Telefônica"
Existem várias denúncias relativas as variantes de um novo golpe aos danos de empresas, que poderíamos chamar de “golpe da lista telefônica”. O esquema geral tem como finalidade tentar conseguir um pagamento indevido através de subterfúgio ou ameaça a uma empresa alegando existir uma divida em conseqüência de publicação de anúncios ou publicidades em listas telefônicas. Entre as variantes mais comuns tem o telefonema recebido por uma suposta empresa de cobrança, uma advocacia ou por um cartório de títulos informando do protesto iminente caso não seja pago o valor (normalmente algo entre 1.000 e 3.000 R$) de uma nota por serviços publicitários ou publicação em lista telefônica. Em outra variante os golpistas ligam e solicitam dados da empresa para atualização “gratuita” na lista telefônica. Depois e alguns dias chega um boleto para serviços de publicação na lista telefônica indicando que se não pago em até X dias será encaminhado para protesto.
Golpe da Falsa Multa de Transito
Uma nova modalidade fantasiosa de golpe nos foi relatada. Os golpistas ficam próximos de cruzamentos onde há os "Dedos-duros eletrônicos" ou “pardais”, aqueles que registram se você passou no sinal vermelho ou não, ou outros pontos críticos de transito. Estão equipados com uma pequena câmera digital e fotografam as traseiras dos carros que passam infringindo as leis de transito (ou às vezes não). Depois de posse das placas e das fotos, com a ajuda de despachantes, descobrem os endereços e nomes dos proprietários desses veículos. Usando um computador e uma impressora laser idem, imprimem boletos com o mesmo aspecto das multas reais, só que os dados para liquidação são de uma conta de um laranja. A vítima recebe pelo correio, pode ficar na dúvida se passou ou não, mas acaba pagando no banco ou via internet, normalmente sem verificar no site do Detran se essa multa existe mesmo. Ele pode até conferir depois de uns dias e constatar que o seu cadastro está limpo (pode até elogiar a rapidez e a eficiência do Detran). Antes de pagar qualquer multa de trânsito, entre no site do Detran e veja se ela existe mesmo.
Embratel alerta sobre falsas cobranças pela internet e ligações de pessoas não autorizadas
E-mails falsos de cobranças de contas telefônicas estão sendo enviados para as caixas postais de diversos usuários dos serviços de telefonia fixa. As falsas mensagens cobram por serviços supostamente prestados, ameaçando os clientes com a inclusão de seus dados em serviços de proteção ao crédito. Alguns desses e-mails trazem, na parte superior, a identificação gráfica do site da Embratel e a logomarca da empresa, além dos quadros "Falem Conosco", "Mapa do Site" e "English". A mensagem também pode conter um Código Verificador para que o destinatário seja induzido a abrir "seu extrato". A Embratel esclarece que nunca envia aos seus clientes cobranças por e-mail e que essas mensagens contêm programas propagadores de vírus, além de ter como finalidade obter informações do cliente para futuros golpes. Um comunicado oficial da empresa, alertando sobre esse golpe, está disponível no site Apenas usuários registrados e ativados podem ver os links., Clique aqui para se cadastrar.... Além das mensagens, a Embratel também alerta para não serem fornecidos dados pessoais ou de linhas telefônicas particulares a pessoas não autorizadas, que telefonam para residências comunicando falsas promoções de sorteios de bens materiais, em troca de compra de cartões de recargas para celulares, inclusive com ameaças à segurança dos usuários. A Embratel informa que essas ligações são realizadas de forma ilícita, não fazendo parte de seus procedimentos. As autoridades foram alertadas para tomar as providências necessárias a fim de identificar os responsáveis, não só pela realização dessas chamadas como pelo envio de mensagens falsas pela internet, e apurar as responsabilidades civis e penais vinculadas a essas práticas. A empresa alerta seus clientes para que apaguem os e-mails e ignorem as abordagens telefônicas. Os canais de comunicação da Embratel estão à disposição dos clientes. O telefone da Central de Atendimento é 103 21.
INSS alerta para novo golpe contra aposentados.
Aposentados e pensionistas do Instituto Nacional do Seguro Social (INSS) devem ficar atentos para um novo golpe que já fez vítimas no Rio de Janeiro e Minas Gerais. Os fraudadores abordam os titulares de benefícios e apresentam-se como servidores do INSS ou como representantes do banco onde o segurado recebe o benefício e pede para verificar alguns documentos, inclusive o cartão magnético. Ao devolver os documentos, eles já trocaram o cartão, mas o aposentado só percebe quando vai ao banco, no mês seguinte, para receber o benefício e descobre que em seu nome existe empréstimo com desconto em folha. Em Petrópolis (RJ), pelo menos cinco golpes foram aplicados por um casal que ora se apresenta como sendo funcionários do banco, ora como servidores do INSS. Só após ficarem sabendo que foram feitos empréstimos em seus nomes é que os segurados procuraram à polícia. Os segurados não estão conseguindo reaver o dinheiro porque os bancos consideram que o empréstimo foi feito de forma legítima, com o cartão magnético autêntico e a senha que só o titular do benefício deveria conhecer. Já a Agência da Previdência Social em Itabira (MG) têm recebido segurados aflitos, queixando-se que tiveram seus cartões magnéticos roubados na área de auto-atendimento dos bancos ao aceitarem o auxílio de pessoas que se diziam funcionários. Após efetuarem o saque, essas pessoas trocam os cartões, mas os aposentados também só ficam sabendo quando vão receber o pagamento no mês seguinte. Nas duas situações, os aposentados estão incorrendo em erro já apontado pela Ouvidoria-Geral da Previdência Social, ao entregar documentos, cartões magnéticos ou senhas sigilosas a desconhecidos. O alvo preferencial dos fraudadores, neste caso, é o empréstimo consignado com desconto em folha. "Nada pode garantir a segurança do aposentado se ele próprio não tomar certas precauções, jamais oferecendo seu cartão ou a senha do banco a terceiros, o que incluem parentes e amigos. Muitos casos que chegam ao conhecimento da Previdência de pessoas que não autorizaram o empréstimo têm por trás parentes, conhecidos ou amigos que se oferecem para ajudar ou que, de alguma forma, têm acesso ao cartão e à senha da pessoa", explica a ouvidora-geral, Neiva Renck Maciel. Ela ressalta que a notícia de ocorrência de casos assim na própria família é mais um motivo para que os aposentados e pensionistas fiquem atentos à ajuda de estranhos. "Nestas situações, a melhor coisa que os aposentados podem fazer é se precaver, de preferência, antes de serem lesados", emendou.
Receita alerta para e-mail falso em nome da Fiscalização
A Receita Federal volta a alertar os contribuintes sobre a ocorrência de novas mensagens eletrônicas falsas, desta vez em nome do coordenador-geral de Fiscalização, Marcelo Fisch. Diante disso, a Receita pede para que o usuário não abra nem responda e-mail de origem desconhecida. Esclarece, ainda, que não envia qualquer mensagem de correio eletrônico sem autorização do contribuinte. As mensagens são transmitidas por quadrilhas especializadas em praticar crimes pela Internet. Os criminosos tentam obter ilegalmente informações fiscais, bancárias e cadastrais do contribuinte. No e-mail falso em nome da Coordenação-Geral de Fiscalização (Cofis) da Receita, os golpistas informam que constam na Receita pendências cadastrais do contribuinte e alertam para que elas sejam solucionadas sob pena de multa. Para dar maior credibilidade à tentativa de fraude, as quadrilhas utilizam também nomes e timbres oficiais. Estimulam o contribuinte a responder questionamentos ou a instalar programas nos computadores utilizados. Para não cair no golpe, o contribuinte deve ficar atento às seguintes recomendações: 1. não abrir arquivos anexados, pois normalmente são programas executáveis que podem causar danos ao computador ou capturar informações confidenciais do usuário; 2. não acionar os links para endereços da Internet, mesmo que lá esteja escrito o nome da SRF, ou mensagens como "clique aqui", pois não se referem à Receita Federal; e3. Excluir imediatamente a mensagem. Para obter mais informações sobre a fraude, o contribuinte pode procurar as unidades da Receita, acessar a página na internet (Apenas usuários registrados e ativados podem ver os links., Clique aqui para se cadastrar...) ou entrar em contato com o Receitafone (0300-789-0300).
SUSEP alerta sobre golpe da Previdência Privada
Golpistas estão usando o nome de entidades e empresas do setor de seguros (muitas vezes em liquidação ou liquidadas) para extorquir participantes de antigos planos de previdência. De posse dos dados cadastrais de ex-contribuintes os golpistas entram em contato para informar sobre um título de 30 a 70 mil R$ que a vítima teria direito a resgatar. Para liberar o dinheiro os golpistas exigem um depósito prévio. Você pode ajudar na luta a este crime informando a SUSEP, sempre que suspeitar de qualquer ação criminal deste tipo, pelo tel. 0800 218484.
Golpe do Falso Seqüestro de um familiar
Este golpe já vem acontecendo ha algum tempo, mas ultimamente se intensificou a freqüência de casos. O golpe funciona assim, os criminosos ligam para um familiar dizendo que outro familiar foi seqüestrado e que se não for depositada uma quantia (normalmente entre 2mil e 5mil R$) imediatamente será ferido ou morto. O teatro muitas vezes inclui gritos no fundo do telefonema e fornecimento de detalhes da pessoa supostamente seqüestrada para convencer o interlocutor. Na realidade a pessoa não é seqüestrada, mas recebeu logo antes um telefonema de alguém que com alguma desculpa (participação num concurso ou programa televisivo, sorteio, cadastramentos de algum tipo etc...) conseguiu obter varias informações pessoais (que serão usadas depois pra convencer que a pessoa é mesmo seqüestrada), inclusive o telefone do familiar. Muitas vezes ficam ligando direto no numero do suposto seqüestrado para manter ele ocupado de forma que não seja possível para os familiares fazer contacto. Nestes casos ganhe tempo, verifique através de outro numero onde está a pessoa supostamente seqüestrada... Use qualquer recurso para conseguir falar com ela. Descobrirá que não é seqüestrada e que está muito bem. Nesta altura o conselho é que ligue para a policia denunciando o fato e deixando-os tomarem as medidas cabíveis.
Falsos anúncios de Financiamentos de Bancos e Financeiras.
Vários Bancos e Financeiras informaram que estão sendo veiculados a úncios relativos a falsos financiamentos com condições comerciais extremamente atraentes e envolvendo o nome das instituições abaixo listadas. São estas: Unión-Brasil S.A. Adm.Bens e Participações (atual denominação do Banco Unión-Brasil S.A.), Banco BVA S.A., Banco Sofisa S.A., Banco Rede S.A., Banco Fibra S.A. e outros... A finalidade dos anúncios falsos é atrair interessado aos quais será aplicado um golpe através da cobrança de taxas ou custos adiantados (com deposito).
Golpe do Cartão de recarga do Celular Pré-Pago.
Vários relatos, inclusive por parte das autoridades policias, denunciam esta nova onda de golpes. Na pratica os criminosos ligam para a vítima e utilizam desculpas variadas para fazer com que esta compre alguns cartões de recarga de celulares pré-pagos e repassem os códigos para os golpistas. Entre as desculpas utilizadas pelos golpistas tem falsas promoções das companhias telefônicas, supostos concursos a premio, para participar dos quais precisa fornecer os números dos cartões, ameaças e chantagens (tipo “seqüestramos seu filho e vamos liberar somente se nos fornecer os números etc...") normalmente sem fundamento, supostos telefonemas de assistência técnica das empresas de telefonia celular etc ... È importante lembrar que através dos números dos cartões de recarga, os golpistas poderão utilizar os créditos comprados pela vítima e recarregar seus próprios celulares. A policia informa que a grande maioria destes golpes tem como finalidade abastecer de créditos celulares utilizados por criminosos dentro das prisões. Caso seja vítima deste golpe denuncia imediatamente a policia fornecendo os números dos cartões de recarga fraudados.
Golpe do emprego no Banco (Fonte "O Estado de SP")
A polícia está à procura de uma mulher que tem aplicado este golpe em garotas à procura de trabalho. Ela se apresenta como psicóloga e diz que trabalha no setor de recursos humanos de uma agência bancária, na Av. Paulista. Depois de tomar dinheiro da vítima, recomenda que vá à agência do banco, para entregar a documentação a uma funcionária chamada "Paula". No banco, a vítima descobre que a tal funcionária não existe e que foi enganada. Quatro vítimas já registraram queixa no 78º Distrito Policial, nos Jardins. No entanto, a polícia suspeita que o número de moças que foram enganadas passe de 20. De acordo com a polícia, em um caso ela exigiu R$ 1.500 da vítima, argumentando que é para comprar um uniforme e a moça poder trabalhar imediatamente. O dinheiro, diz, seria reembolsado pelo próprio banco em três dias. De acordo com policiais, a golpista obtém informações sobre vítimas em potencial em salões de cabeleireiras de bairros. Algumas vítimas têm trocado informações, pela internet, e estão dispostas a fazer o reconhecimento, assim que alguma suspeita for apanhada pela polícia.
Golpe do Recadastramento (Alerta do INSS)
O Ministério da Previdência fez um alerta hoje a aposentados, pensionistas e beneficiários do INSS (Instituto Nacional do Seguro Social) sobre o golpe do recadastramento. Pessoas que se fazem passar por funcionários do INSS visitam as residências dos segurados e tentem "roubar" dados sigilosos, como número da conta bancária e senha.O órgão informou que seus servidores não irão às residências do segurados durante o recadastramento e aconselhou os beneficiários à não receber ninguém dentro de casa, não fornecer documentos nem números e avisar a polícia caso sejam procurados.
MF faz novo alerta sobre fraude com títulos públicos
1. O Ministério da Fazenda volta a alertar a sociedade quanto à utilização de títulos públicos na tentativa de fraudes contra a Administração Pública e pessoas de boa-fé. Títulos prescritos e certificados de custódia, apesar de não possuírem valor algum, têm sido negociados no mercado sob a pretensa utilização como garantia, caução e até mesmo em pagamento de tributos.
2. Atualmente, todos os títulos públicos federais válidos são escriturais, registrados em sistema centralizado de liquidação e de custódia autorizado pelo Banco Central do Brasil – BACEN. A Lei nº 10.179, de 6.2.01, e o Decreto nº 3.859, de 4.7.01, disciplinam as operações e características dos títulos de responsabilidade do Tesouro Nacional.
3. Quanto à utilização em garantia de empréstimos, o art. 61 da Lei Complementar nº 101, de 2000, Lei de Responsabilidade Fiscal – LRF, dispõe:
Art 61. Os títulos da dívida pública, desde que devidamente escriturados e com sistema centralizado de liquidação e custódia, poderão ser oferecidos em caução para garantia de empréstimos, ou em outras transações previstas em lei, pelo seu valor econômico, conforme definido pelo Ministério da Fazenda.
4. Assim sendo, apenas os títulos públicos escriturais podem ser aceitos em caução para garantia de empréstimos ou em outras transações assemelhadas. Nesses casos, a aceitação dos títulos será, obrigatoriamente, por seu valor econômico informado pelo Tesouro Nacional.
5. Os títulos cartulares da dívida pública interna, ou seja, emitidos em papel, não possuem valor, pois se encontram prescritos. Dentre esses títulos, enquadram-se às apólices emitidas desde o século XIX até meados do século XX. O Decreto-Lei nº 263, de 28.2.67, e o Decreto-Lei nº 396, de 30.12.68, estabeleceram datas-limite para apresentação desses papéis para resgate e anteciparam seus vencimentos para as datas ali determinadas. A partir daquelas datas, iniciou-se a contagem do prazo da prescrição qüinqüenal (Decreto nº 20.910, de 6.1.32, e a Lei nº 4.069, de 11.6.62), ou seja, de cinco anos.
6. Nessa mesma condição encontram-se os títulos públicos cartulares emitidos de 1968 até início da década de 80: as Obrigações do Tesouro Nacional – OTN, Letras do Tesouro Nacional (cartulares, emitidas na década de 70) – LTN e as Obrigações Reajustáveis do Tesouro Nacional – ORTN, dentre outros. Esses títulos, em geral, possuíam prazo de vencimento de um ano desde a emissão. Cinco anos após o vencimento, os títulos prescreveram.
7. Existem no mercado pessoas negociando LTN cartulares supostamente emitidas entre 1970 e 1973, denominadas LTN roxa, azul etc, cujos vencimentos teriam sido repactuados para 2003 em diante. Alegam tratar-se de títulos válidos, inclusive já escriturados. Embora os interessados aleguem amparo legal para essas emissões, esses títulos não existem.
8. Além de títulos públicos prescritos, tem-se verificado a entrega à Administração Pública de documentos privados denominados "certificados de custódia" como caução em garantia de licitações e contratos e tentativas de pagamento de tributos.
9. Esses certificados são papéis que, conforme indicado nas cártulas, possuem determinado valor de face, lastreado por títulos públicos não identificados. Há indícios de que esses títulos sejam apólices da dívida pública prescritas e, portanto, os certificados de custódia não possuem valor algum.
10. No que concerne a pagamento de tributos, à exceção do Título da Dívida Agrária – TDA (que pode ser utilizado para pagamento de parcela do Imposto Territorial Rural – ITR), nenhum título da dívida pública pode ser utilizado com essa finalidade. A Lei nº 10.179/01, em seu art. 6º, disciplina que: "a partir da data de seu vencimento, os títulos da dívida pública (...) terão poder liberatório para pagamento de qualquer tributo federal, de responsabilidade de seus titulares ou de terceiros, pelo seu valor de resgate". Entretanto, não existe qualquer título público nessa situação.
11. Resumidamente, alertamos o seguinte:
a) os títulos da dívida pública federal válidos são apenas os escriturais, registrados em sistemas centralizados de liquidação e de custódia autorizados pelo BACEN;
b) os títulos escriturais apenas podem ser aceitos em cauções para garantia de empréstimos, contratos ou em outras transações assemelhadas, pelo seu valor econômico informado pelo Tesouro Nacional;
c) todos os títulos públicos da dívida interna cartulares (apólices) estão prescritos, não possuem valor;
d) não existem LTN "emitidas" entre 1970 e 1973 com vencimentos repactuados;
e) os "certificados de custódia" não possuem valor;
f) nenhum título da dívida pública pode ser usado para pagamento de tributos, exceto TDA, para pagamento de ITR.
12. Informações adicionais sobre o assunto poderão ser obtidas na Internet, no endereço Apenas usuários registrados e ativados podem ver os links., Clique aqui para se cadastrar...
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